En la última década, el mundo ha sido testigo de numerosas estafas financieras que han dejado a miles de personas en la ruina. Entre ellas, destaca el caso de Unetenet, una estafa piramidal con origen en España, pero que operó a nivel global, captando a más de 50.000 inversores y desapareciendo con alrededor de 50 millones de dólares.
Orígenes y ‘modus operandi’ de Unetenet
Unetenet surgió en el Rincón de la Victoria, una pequeña localidad de Málaga, donde la pareja formada por José Manuel Ramírez y Pilar Otero diseñó un sistema que prometía a sus inversores grandes beneficios a cambio de una inversión inicial y la promoción de la empresa en Internet. La propuesta era simple y tentadora: invierte en nuestros «packs» y coloca anuncios online, y obtendrás altos rendimientos. En realidad, la única forma de recuperar la inversión era captando nuevas víctimas, un claro ejemplo de estafa piramidal.
La estafa no se limitó a España. Unetenet logró expandirse rápidamente, atrayendo a inversores (víctimas) en Europa, América Latina y más allá. En Italia, por ejemplo, se estima que la red defraudó alrededor de 22 millones de dólares. En total, se estima que unas 50.000 personas fueron víctimas de este esquema, de las cuales 6.000 eran españolas.
Ejemplo de los vídeos promocionales usados por esta trama:
Captación y desplome
Unetenet utilizó diversas estrategias para atraer a sus víctimas: realizaron eventos en hoteles de lujo, charlas formativas, y utilizaron redes sociales para difundir su mensaje. Prometían rentabilidades del 275% anual y ofrecían paquetes de inversión que variaban entre los 59,95 y 697 dólares. A los inversores se les incentivaba a reclutar a más personas, lo que alimentaba la estructura piramidal.
Como explicaba hace unos meses uno de los afectados a El Diario,
«Se trataba de promocionar Unetenet en la web. La cuenta iba aumentando si hacías esos anuncios como ellos te indicaban. 15 minutos al día: lo hacías y te ingresaban X en ‘Unetes’. E ibas acumulando. […] Empecé a sospechar cuando vi que dejó de funcionar. Reclamé y nadie daba solución. La persona con la que entré, que me daba confianza, me comentaba que habían desaparecido. Que todo era un engaño».
El sistema comenzó a colapsar cuando un banco letón bloqueó una de las cuentas de Unetenet, sospechando de la existencia de actividades de lavado de dinero. En un intento por mantener el esquema de la estafa, Ramírez y Otero introdujeron una criptomoneda propia llamada Unetecoin, supuestamente con un valor paritario al dólar, pero que no era más que humo que los inversores debían vender para recuperar su inversión.
Investigación y problemas con la Justicia
En 2014, la justicia española comenzó a investigar a Unetenet. La Policía Nacional detuvo a una veintena de colaboradores en julio de 2015, y Ramírez y Otero se entregaron en octubre del mismo año. Pasaron varios meses en prisión preventiva antes de ser liberados bajo fianza. Hasta 2023, la Fiscalía no solicitó la apertura de juicio oral contra 21 acusados por delitos de estafa, organización criminal y blanqueo de capitales.
Sin embargo, los acusados buscaron un acuerdo para evitar el juicio, proponiendo resarcir a las víctimas con fondos bloqueados en cuentas extranjeras. A pesar de esto, la falta de acuerdo sobre el aval y el verdadero montante del daño ralentizó la resolución del proceso.
Finalmente, hace sólo unas semanas, el pasado mes de mayo, la Audiencia Nacional impuso penas mínimas a 17 de los acusados, incluyendo a Ramírez y Otero, quienes recibieron sentencias de dos años y un año y medio de cárcel, respectivamente. Otros cinco acusados fueron absueltos.
Uno de los mayores desafíos ha sido la recuperación de los fondos. Unos 25 millones de euros estaban bloqueados en un banco letón, pero las altas comisiones mensuales estaban reduciendo esa cantidad al ritmo de un 1% mensual. Otros fondos se encuentran en cuentas localizadas en países que se han negado a colaborar con las autoridades españolas, como Emiratos Árabes Unidos, Belice, y otros.
En palabras del abogado Miguel Ángel Fernández Salinero, defensor de uno de los acusados finalmente absueltos,
«Este caso es pionero en el mundo de las estafas piramidales con criptoactivos. […] Esta trama era bastante compleja, costó trabajo descubrirla y considero que todavía no se ha desentrañado por completo«.
Imagen | Marcos Merino mediante IA
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La noticia Cuando una pareja malagueña puso en marcha una de las mayores estafas ‘made in Spain’ de la historia: el caso ‘Unetenet’ fue publicada originalmente en Genbeta por Marcos Merino .